સ્ટોક્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું: પ્રારંભ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા

જો તમે શેરબજારમાં રોકાણ શરૂ કરવા માટે તૈયાર છો, પરંતુ શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે લેવાના પ્રથમ પગલાં વિશે તમને ખાતરી નથી, તો તમે યોગ્ય સ્થાને આવ્યા છો.

તમને એ જાણીને આશ્ચર્ય થશે કે 50 વર્ષ પહેલાં S&P 500 ઇન્ડેક્સમાં $10,000નું રોકાણ આજે લગભગ $1.2 મિલિયનનું હશે. સ્ટોક રોકાણ, જ્યારે સારી રીતે કરવામાં આવે છે, તે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવાની સૌથી અસરકારક રીતોમાંની એક છે. અમે તમને કેવી રીતે શીખવવા માટે અહીં છીએ.

તમે તેમાં ડૂબકી મારતા પહેલા તમારે ઘણું બધું જાણવું જોઈએ. શેરબજારમાં નાણાંનું રોકાણ કરવા માટે અહીં એક પગલું-દર-પગલાની માર્ગદર્શિકા છે જે તમે યોગ્ય રીતે કરી રહ્યાં છો તેની ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે.

1. તમારા રોકાણનો અભિગમ નક્કી કરો

શેરોમાં રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું તે ધ્યાનમાં લેવાની પ્રથમ વસ્તુ છે . કેટલાક રોકાણકારો વ્યક્તિગત શેરો ખરીદવાનું પસંદ કરે છે, જ્યારે અન્ય ઓછા સક્રિય અભિગમ અપનાવે છે.

આ અજમાવી જુઓ. નીચેનામાંથી કયું વિધાન તમારું શ્રેષ્ઠ વર્ણન કરે છે?

• હું એક વિશ્લેષણાત્મક વ્યક્તિ છું અને ક્રંચિંગ નંબર્સ અને સંશોધનનો આનંદ માણું છું .
• હું ગણિતને નફરત કરું છું અને એક ટન “હોમવર્ક” કરવા માંગતો નથી.
• શેરબજારમાં રોકાણ માટે સમર્પિત કરવા માટે મારી પાસે દર અઠવાડિયે કેટલાંક કલાકો છે.
• મને વિવિધ કંપનીઓ વિશે વાંચવું ગમે છે જેમાં હું રોકાણ કરી શકું છું, પરંતુ ગણિત-સંબંધિત કંઈપણમાં ડૂબકી મારવાની ઈચ્છા નથી.
• હું વ્યસ્ત વ્યાવસાયિક છું અને સ્ટોકનું વિશ્લેષણ કેવી રીતે કરવું તે શીખવાનો મારી પાસે સમય નથી.

સારા સમાચાર એ છે કે તમે આમાંના કયા નિવેદનો સાથે સંમત છો તે ધ્યાનમાં લીધા વિના, તમે હજુ પણ શેરબજારના રોકાણકાર બનવા માટે એક શ્રેષ્ઠ ઉમેદવાર છો. માત્ર એક જ વસ્તુ જે બદલાશે તે છે “કેવી રીતે.”

શેરબજારમાં રોકાણ કરવાની વિવિધ રીતો

• વ્યક્તિગત સ્ટોક્સ: તમે વ્યક્તિગત શેરોમાં રોકાણ કરી શકો છો જો — અને માત્ર જો — તમારી પાસે સમય અને ઇચ્છા હોય કે તમે ચાલુ ધોરણે સ્ટોકનું સંપૂર્ણ સંશોધન અને મૂલ્યાંકન કરો. જો આ કિસ્સો હોય, તો અમે 100% તમને આમ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરીએ છીએ. સ્માર્ટ અને ધીરજ ધરાવતા રોકાણકાર માટે સમય જતાં બજારને હરાવવું સંપૂર્ણપણે શક્ય છે. બીજી બાજુ, જો ત્રિમાસિક કમાણીના અહેવાલો અને મધ્યમ ગાણિતિક ગણતરીઓ આકર્ષક લાગતી નથી, તો વધુ નિષ્ક્રિય અભિગમ અપનાવવામાં બિલકુલ ખોટું નથી.
• ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ: વ્યક્તિગત સ્ટોક્સ ખરીદવા ઉપરાંત, તમે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો , જે S&P 500 જેવા સ્ટોક ઈન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે . જ્યારે તે સક્રિય રીતે વિ. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળની વાત આવે છે , ત્યારે અમે સામાન્ય રીતે બાદમાં પસંદ કરીએ છીએ (જોકે ચોક્કસ અપવાદો છે). ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં સામાન્ય રીતે નોંધપાત્ર રીતે ઓછો ખર્ચ હોય છે અને તે તેમના અંતર્ગત સૂચકાંકોના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શન સાથે મેળ ખાતી વર્ચ્યુઅલ રીતે ખાતરી આપે છે. સમય જતાં, S&P 500 એ લગભગ 10% વાર્ષિક કુલ વળતર આપ્યું છે, અને આના જેવી કામગીરી સમય જતાં નોંધપાત્ર સંપત્તિ ઊભી કરી શકે છે.
• રોબો-સલાહકારો: છેલ્લે, તાજેતરના વર્ષોમાં લોકપ્રિયતામાં વિસ્ફોટ થયેલો બીજો વિકલ્પ રોબો-સલાહકાર છે . રોબો-સલાહકાર એ એક બ્રોકરેજ છે જે અનિવાર્યપણે તમારા વતી તમારા નાણાને ઈન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે જે તમારી ઉંમર, જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણના લક્ષ્યો માટે યોગ્ય હોય. રોબો-સલાહકાર ફક્ત તમારા રોકાણોને પસંદ કરી શકશે નહીં, પરંતુ ઘણા તમારી કર કાર્યક્ષમતાને ઑપ્ટિમાઇઝ કરશે અને સમય જતાં આપમેળે ફેરફારો કરશે.

2. નક્કી કરો કે તમે સ્ટોક્સમાં કેટલું રોકાણ કરશો

સૌપ્રથમ, ચાલો તે નાણાં વિશે વાત કરીએ જે તમારે શેરોમાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ . શેરબજાર એ પૈસા માટે કોઈ સ્થાન નથી જેની તમને આગામી પાંચ વર્ષમાં ઓછામાં ઓછી જરૂર પડી શકે.

જ્યારે લાંબા ગાળે શેરબજાર લગભગ ચોક્કસપણે વધશે, ત્યારે ટૂંકા ગાળામાં શેરના ભાવમાં ખૂબ જ અનિશ્ચિતતા છે હકીકતમાં, આપેલ વર્ષમાં 20%નો ઘટાડો અસામાન્ય નથી. 2020 માં, કોવિડ-19 રોગચાળા દરમિયાન, બજાર 40% થી વધુ ગબડ્યું અને થોડા મહિનામાં તે સર્વકાલીન ઉચ્ચ સ્તરે ફરી વળ્યું .

• તમારું ઈમરજન્સી ફંડ
• તમારા બાળકની આગામી ટ્યુશન ચુકવણી કરવા માટે તમારે નાણાંની જરૂર પડશે
• આગામી વર્ષનું વેકેશન ફંડ
• જો તમે ઘણાં વર્ષો સુધી ઘર ખરીદવા માટે તૈયાર ન હોવ તો પણ તમે ડાઉન પેમેન્ટ માટે પૈસા કાઢી રહ્યાં છો.

સંપત્તિ ફાળવણી

હવે ચાલો તમારા રોકાણ કરી શકાય તેવા નાણાનું શું કરવું તે વિશે વાત કરીએ — એટલે કે, જે નાણાંની તમને આગામી પાંચ વર્ષમાં જરૂર નહીં પડે. આ એક ખ્યાલ છે જેને એસેટ એલોકેશન તરીકે ઓળખવામાં આવે છે અને કેટલાક પરિબળો અહીં અમલમાં આવે છે. તમારી ઉંમર એ મુખ્ય વિચારણા છે, અને તમારી ચોક્કસ જોખમ સહિષ્ણુતા અને રોકાણના ઉદ્દેશ્યો પણ છે.

ચાલો તમારી ઉંમરથી શરૂઆત કરીએ. સામાન્ય વિચાર એ છે કે જેમ જેમ તમારી ઉંમર વધતી જાય તેમ તેમ તમારા પૈસા રાખવા માટે શેરો ધીમે ધીમે ઓછા ઇચ્છનીય સ્થળ બની જાય છે. જો તમે યુવાન છો, તો બજારમાં કોઈપણ ઉતાર-ચઢાવનો સામનો કરવા માટે તમારી પાસે દાયકાઓ આગળ છે, પરંતુ જો તમે નિવૃત્ત હો અને તમારી રોકાણની આવક પર નિર્ભર હો તો આવું નથી.

અહીં એક ઝડપી નિયમ છે જે તમને બોલપાર્ક એસેટ ફાળવણી સ્થાપિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે. તમારી ઉંમર લો અને તેને 110 માંથી બાદ કરો. આ તમારા રોકાણપાત્ર નાણાની અંદાજિત ટકાવારી છે જે સ્ટોકમાં હોવી જોઈએ (આમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને ETFનો સમાવેશ થાય છે જે સ્ટોક આધારિત છે). બાકીનું બોન્ડ અથવા ઉચ્ચ ઉપજ સીડી જેવા નિશ્ચિત-આવકના રોકાણમાં હોવું જોઈએ . પછી તમે તમારી ચોક્કસ જોખમ સહિષ્ણુતાના આધારે આ ગુણોત્તરને ઉપર અથવા નીચે ગોઠવી શકો છો.

ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો કહીએ કે તમે 40 વર્ષના છો. આ નિયમ સૂચવે છે કે તમારા રોકાણ કરી શકાય તેવા નાણાનો 70% સ્ટોકમાં હોવો જોઈએ, જ્યારે અન્ય 30% નિશ્ચિત આવકમાં હોવો જોઈએ. જો તમે વધુ જોખમ લેનારા છો અથવા સામાન્ય નિવૃત્તિની વય પસાર કરવાનું આયોજન કરી રહ્યાં છો, તો તમે આ ગુણોત્તરને શેરોની તરફેણમાં બદલવા માગી શકો છો. બીજી બાજુ, જો તમને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મોટી વધઘટ ગમતી નથી, તો તમે તેને બીજી દિશામાં સંશોધિત કરવા માગી શકો છો.

3. રોકાણ ખાતું ખોલો

જો તમારી પાસે ખરેખર સ્ટોક ખરીદવાનો કોઈ રસ્તો ન હોય તો નવા નિશાળીયા માટે સ્ટોકમાં રોકાણ કરવા વિશેની તમામ સલાહ તમને બહુ સારી નથી લાગતી . આ કરવા માટે, તમારે બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ તરીકે ઓળખાતા વિશિષ્ટ પ્રકારના એકાઉન્ટની જરૂર પડશે.

આ એકાઉન્ટ્સ TD Ameritrade ,Charles Schwab , અને અન્ય ઘણી કંપનીઓ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે. અને બ્રોકરેજ ખાતું ખોલવું એ સામાન્ય રીતે એક ઝડપી અને પીડારહિત પ્રક્રિયા છે જે માત્ર મિનિટો લે છે. તમે તમારા બ્રોકરેજ એકાઉન્ટમાં EFT ટ્રાન્સફર દ્વારા, ચેક મેઇલ કરીને અથવા મની વાયરિંગ દ્વારા સરળતાથી ભંડોળ મેળવી શકો છો.

બ્રોકરેજ ખાતું ખોલવું સામાન્ય રીતે સરળ હોય છે, પરંતુ તમારે કોઈ ચોક્કસ બ્રોકર પસંદ કરતા પહેલા કેટલીક બાબતો ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ:

એકાઉન્ટનો પ્રકાર

પ્રથમ, તમને જરૂરી બ્રોકરેજ એકાઉન્ટનો પ્રકાર નક્કી કરો. મોટા ભાગના લોકો કે જેઓ ફક્ત શેરબજારમાં રોકાણ શીખવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યાં છે, તેનો અર્થ એ છે કે પ્રમાણભૂત બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ અને વ્યક્તિગત નિવૃત્તિ ખાતું (IRA) વચ્ચે પસંદગી કરવી.

બંને પ્રકારના ખાતા તમને સ્ટોક, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ETF ખરીદવાની મંજૂરી આપશે. તમે શેરોમાં શા માટે રોકાણ કરી રહ્યાં છો અને તમે તમારા નાણાંને કેટલી સરળતાથી એક્સેસ કરવા માંગો છો તે અહીંની મુખ્ય બાબતો છે .

જો તમે તમારા પૈસાની સરળ ઍક્સેસ ઇચ્છતા હોવ, માત્ર વરસાદના દિવસ માટે રોકાણ કરી રહ્યાં હોવ, અથવા વાર્ષિક IRA યોગદાન મર્યાદા કરતાં વધુ રોકાણ કરવા માંગો છો , તો તમને કદાચ પ્રમાણભૂત બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ જોઈએ છે.

બીજી બાજુ, જો તમારો ધ્યેય નિવૃત્તિના માળખામાં ઇંડા બનાવવાનો છે, તો IRA એ જવા માટે એક સરસ રીત છે. આ એકાઉન્ટ્સ બે મુખ્ય જાતોમાં આવે છે — પરંપરાગત અને રોથ IRA  અને સ્વ-રોજગારી વ્યક્તિઓ અને નાના વેપારી માલિકો માટે કેટલાક વિશિષ્ટ પ્રકારના IRAs છે, જેમાં SEP IRA અને SIMPLE IRA નો સમાવેશ થાય છે . IRA એ સ્ટોક્સ ખરીદવા માટે ખૂબ જ કર-લાભદાયક સ્થાનો છે, પરંતુ નુકસાન એ છે કે જ્યાં સુધી તમે વૃદ્ધ ન થાઓ ત્યાં સુધી તમારા પૈસા ઉપાડવા મુશ્કેલ બની શકે છે.

ખર્ચ અને સુવિધાઓની તુલના કરો

મોટાભાગના ઓનલાઈન સ્ટોક બ્રોકર્સે ટ્રેડિંગ કમિશનને નાબૂદ કરી દીધું છે, તેથી જ્યાં સુધી ખર્ચની વાત છે ત્યાં સુધી મોટાભાગના (પરંતુ બધા નહીં) લેવલ પ્લેઈંગ ફિલ્ડ પર છે.

જો કે, અન્ય ઘણા મોટા તફાવતો છે. ઉદાહરણ તરીકે, કેટલાક બ્રોકર્સ ગ્રાહકોને વિવિધ શૈક્ષણિક સાધનો, રોકાણ સંશોધનની ઍક્સેસ અને અન્ય સુવિધાઓ આપે છે જે ખાસ કરીને નવા રોકાણકારો માટે ઉપયોગી છે. અન્ય વિદેશી સ્ટોક એક્સચેન્જો પર વેપાર કરવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે. અને કેટલાક પાસે ભૌતિક શાખા નેટવર્ક છે, જે તમને રૂબરૂ રોકાણ માર્ગદર્શન જોઈતું હોય તો સરસ હોઈ શકે છે.

બ્રોકરના ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મની વપરાશકર્તા-મિત્રતા અને કાર્યક્ષમતા પણ છે. મેં તેમાંથી થોડાકનો ઉપયોગ કર્યો છે અને હું તમને જાતે જ કહી શકું છું કે કેટલાક અન્ય કરતા ઘણા વધુ “કડક” છે. ઘણા લોકો તમને કોઈપણ પૈસા આપતા પહેલા ડેમો સંસ્કરણ અજમાવવા દેશે, અને જો તે કેસ છે, તો હું તેની ખૂબ ભલામણ કરું છું.

4. તમારા સ્ટોક્સ પસંદ કરો

હવે જ્યારે તમે સ્ટોક કેવી રીતે ખરીદો છો તે પ્રશ્નનો અમે જવાબ આપ્યો છે, જો તમે કેટલાક મહાન શિખાઉ માણસ-મૈત્રીપૂર્ણ રોકાણ વિચારો શોધી રહ્યાં છો, તો તમને પ્રારંભ કરવામાં મદદ કરવા માટે અહીં પાંચ શ્રેષ્ઠ સ્ટોક્સ છે.

અલબત્ત, સ્ટોક પસંદ કરતી વખતે અને તેનું વિશ્લેષણ કરતી વખતે તમારે જે બધું ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ તે અમે ફક્ત થોડા ફકરાઓમાં જઈ શકતા નથી, પરંતુ તમે પ્રારંભ કરો તે પહેલાં અહીં મહત્વપૂર્ણ ખ્યાલો છે:

• તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવો.
• તમે સમજો છો તેવા વ્યવસાયોમાં જ રોકાણ કરો.
• જ્યાં સુધી તમે રોકાણ કરવાનું બંધ ન કરો ત્યાં સુધી ઉચ્ચ-વોલેટિલિટીવાળા શેરોને ટાળો.
• હંમેશા પેની સ્ટોક્સ ટાળો .
• સ્ટોકનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે મૂળભૂત મેટ્રિક્સ અને ખ્યાલો જાણો.

વૈવિધ્યકરણની વિભાવના શીખવી એ સારો વિચાર છે , એટલે કે તમારી પાસે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધ પ્રકારની કંપનીઓ હોવી જોઈએ. જો કે, હું વધુ પડતા વૈવિધ્યકરણ સામે સાવધાન રહીશ . તમે સમજો છો તેવા વ્યવસાયો સાથે વળગી રહો — અને જો એવું જણાય કે તમે ચોક્કસ પ્રકારના સ્ટોકનું મૂલ્યાંકન કરવામાં (અથવા આરામદાયક) છો, તો એક ઉદ્યોગ તમારા પોર્ટફોલિયોનો પ્રમાણમાં મોટો ભાગ બનાવે છે તેમાં કંઈ ખોટું નથી.

આછકલા ઉચ્ચ-વૃદ્ધિવાળા શેરો ખરીદવું એ સંપત્તિ બનાવવાની એક સરસ રીત જેવું લાગે છે (અને તે ચોક્કસપણે હોઈ શકે છે), પરંતુ હું તમને ચેતવણી આપીશ કે જ્યાં સુધી તમે થોડા વધુ અનુભવી ન થાઓ ત્યાં સુધી આને રોકી રાખો. રોક-સોલિડ, સ્થાપિત વ્યવસાયો સાથે તમારા પોર્ટફોલિયો માટે “બેઝ” બનાવવું વધુ સમજદાર છે.

જો તમે વ્યક્તિગત શેરોમાં રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમારે તેનું મૂલ્યાંકન કરવાની કેટલીક મૂળભૂત રીતોથી પોતાને પરિચિત કરવા જોઈએ. મૂલ્ય રોકાણ માટેની અમારી માર્ગદર્શિકા એ શરૂ કરવા માટેનું શ્રેષ્ઠ સ્થળ છે. ત્યાં અમે તમને આકર્ષક વેલ્યુએશન માટે સ્ટોક ટ્રેડિંગ શોધવામાં મદદ કરીએ છીએ. અને જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની કેટલીક આકર્ષક સંભાવનાઓ ઉમેરવા માંગતા હો, તો વૃદ્ધિ રોકાણ માટેની અમારી માર્ગદર્શિકા એ શરૂ કરવા માટેનું શ્રેષ્ઠ સ્થાન છે.

5. રોકાણ ચાલુ રાખો

અહીં ઓરેકલ ઓફ ઓમાહા, વોરન બફેટના સૌજન્યથી રોકાણનું સૌથી મોટું રહસ્ય છે. અસાધારણ પરિણામો મેળવવા માટે તમારે અસાધારણ વસ્તુઓ કરવાની જરૂર નથી. (નોંધ: વોરેન બફેટ માત્ર અત્યાર સુધીના સૌથી સફળ લાંબા ગાળાના રોકાણકાર નથી, પણ તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના માટે શાણપણના શ્રેષ્ઠ સ્ત્રોતો પૈકીના એક છે .)

શેરબજારમાં પૈસા કમાવવાની સૌથી ખાતરીપૂર્વકની રીત એ છે કે મહાન વ્યવસાયોના શેર વાજબી ભાવે ખરીદો અને જ્યાં સુધી વ્યવસાયો મહાન રહે ત્યાં સુધી (અથવા તમને પૈસાની જરૂર ન પડે ત્યાં સુધી) શેરને પકડી રાખો. જો તમે આ કરશો, તો તમને રસ્તામાં થોડી અસ્થિરતાનો અનુભવ થશે, પરંતુ સમય જતાં તમે ઉત્તમ રોકાણ વળતર આપશો.